五一假期刚刚结束
马上就迎来了520
如果此时
花店老板接到“大订单”
“神秘顾客”花豪金
预订“鲜花+现金”礼盒
即用现金做成的“有钱花”礼包
看上去是不是十分浪漫？
殊不知
这背后隐藏着一个
巨大的消费套现陷阱
诈骗分子出此新花招
近期全国多家鲜花、蛋糕店主涉嫌被动洗钱
银行卡因涉案被冻结……
真实案例
近日，一花店老板刘女士称当天上午接到一名陌生的顾客发来的微信订单，要求制作一个“1万元现金鲜花礼盒”，是其送给母亲的一个惊喜。
在与刘女士协商好包装费用后，该“神秘顾客”以比较忙走不开为由，声称会将钱转账到刘女士的银行卡中，请其取现后直接制作，并告知刘女士晚一点时间他会来店内自取。
没多久，刘女士就收到了该“神秘顾客”转来的1万元，于是便按照约定取出现金，包装了一束“现金花束”，并由“神秘顾客”取走。
就在该顾客提走花束的一小时内，刘女士收到自己银行卡被冻结的消息，遂报警。
不少店沦为“洗钱”工具
某金店老板在网上接到陌生人添加好友，对方自称想购买100克金条，总额约5万元。金店老板感觉迎来了“大客户”。在给足“大客户”优惠后，双方约定大客户向金店老板微信转账2000元作为购100克金条的定金，让金店老板订货，待取金条时在付清尾款。
第三日，金店老板在准备好100克金条后，通知网上“大客户”取货。“大客户”称自己出差了，不便到店取金条，让金店老板提供收款银行卡，自己先把金条的尾款付完，再取金条。“大客户”向金店老板发送转账5万余元购金尾款后，取走金条。次日，金店老板发现自己的银行卡不能支付，到银行查询后方知昨日收款5万余元为诈骗资金，银行卡不能解冻。
某手机店迎来一个“大客户”，大客户购买4部苹果手机和1部华为手机，共计3万余元，并向手机店老板索要收款银行账号，半个小时后“大客户”当面向手机店老板出示转账3万余元截图，并将手4部苹果手机和1部华为手机带离手机店。
次日，手机店老板发现自己用于交易的银行卡不能使用，立即去银行询问原因，方知自己银行卡因收3万余元诈骗资金被司法冻结，不能解冻。
行为特征
1、“大客户”通过互联网联系商户，约定购买商品。
2、购买行为不符合常理，不在意价格、款式，出手大方且不要发票等收据。
3、交易行为异常，交易过程中持续通过手机与他人交流。
交易特征
1、直接索要商家银行卡，通过其他第三方转账付款、非当面、立即支付。
2、购买商品时刻意的去凑够某个金额。
套路解析
这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，把以银行取现、换虚拟币等方式转为向花店、蛋糕店等进行大额消费套现。
诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松警惕。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。
就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。
吴中意识防提醒您
请广大商户谨慎接收订单
规范收款流程
如对方要求帮助网络转账
一定不要随意提供自己的
银行账户或收款二维码
不要因一时的小利
成为诈骗分子洗钱的工具
若发现银行账户出现异常状况
应第一时间到银行查明原因
如被警方依法处置
应立即报警
并主动向警方提供案件线索
（编辑：晚秋）
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